Pour autant, rassurez-vous : inutile de devenir expert en fiscalité du jour au lendemain. Avec un peu de méthode — et les bons réflexes — il est possible d’avancer pas à pas, sans stress inutile.

Pourquoi le début d’année est idéal pour vos résolutions fiscales et patrimoniales ?

D’abord, en janvier, tout est encore souple. Les décisions ne sont pas urgentes, les échéances semblent lointaines et, justement, c’est là que réside l’intérêt.

Ainsi, prendre vos résolutions fiscales et patrimoniales dès le début de l’année vous permet :

• d’anticiper votre imposition future,
• de structurer votre gestion de patrimoine,
• et, surtout, d’éviter les décisions prises dans la précipitation… souvent bien moins confortables.

Autrement dit, agir tôt, c’est souvent s’éviter quelques maux de tête plus tard.

1. Poser les bases de vos résolutions fiscales et patrimoniales

Concrètement, avant de parler résolutions, il faut d’abord savoir d’où l’on part. Autrement dit : faire un point clair sur sa situation actuelle.

Ensuite, côté particuliers, quelques questions simples suffisent :

• où en sont vos revenus aujourd’hui ?
• vos placements correspondent-ils encore à vos projets ?
• votre situation personnelle a-t-elle évolué récemment ?

Par ailleurs, du côté des créateurs et professions libérales, il convient également de regarder :

• la structure de votre activité,
• votre mode de rémunération,
• votre capacité d’épargne,
• l’équilibre entre patrimoine personnel et professionnel.

Ainsi, ce diagnostic devient la base indispensable d’une stratégie patrimoniale cohérente — et évite les décisions prises à l’aveugle.

2. Se fixer des résolutions fiscales et patrimoniales… tenables

En pratique, une bonne résolution patrimoniale n’est ni trop ambitieuse, ni trop floue. Elle doit avant tout être réaliste et adaptée à votre situation.

Par exemple, il peut s’agir de :

• mettre en place une épargne régulière (oui, même modeste),
• diversifier progressivement ses placements,
• préparer un projet immobilier,
• anticiper la transmission de son patrimoine,
• ou encore mieux protéger ses proches.

En revanche, et surtout, inutile d’empiler les objectifs. Bien au contraire, une ou deux résolutions bien choisies valent largement mieux qu’une longue liste oubliée dès février.

3. Intégrer la fiscalité dans votre gestion de patrimoine

La fiscalité n’a pas toujours bonne presse. Pourtant, lorsqu’elle est intégrée en amont, elle devient un véritable outil de pilotage patrimonial.

Ainsi, pour les particuliers, cela permet de réfléchir :

• à la cohérence entre placements et niveau d’imposition,
• aux horizons de placement,
• aux projets à moyen et long terme.

De leur côté, les professionnels savent que la fiscalité influence directement :

• la trésorerie,
• la rémunération,
• la capacité à investir.

C’est pourquoi, prendre ces sujets en compte dès janvier permet de faire des choix plus sereins… et souvent plus efficaces.

4. Résolutions patrimoniales : penser personnel et professionnel

Chez les créateurs d’entreprise et les professions libérales, le patrimoine ne se découpe pas en silos bien étanches. En effet, une décision professionnelle a très souvent des conséquences personnelles — et inversement.

C’est pourquoi adopter une vision globale de votre gestion de patrimoine permet :

• de sécuriser votre situation personnelle,
• d’accompagner le développement de votre activité,
• et de construire une stratégie plus cohérente sur le long terme.

En résumé, tout est lié… autant en tenir compte dès le départ.

5. Ne pas oublier l’environnement local

Votre stratégie patrimoniale ne se construit pas hors-sol. Le contexte économique et immobilier local joue un rôle important dans vos décisions.

De plus, que vous soyez basé à Pau ou plus largement dans le Béarn, les opportunités et spécificités du territoire peuvent clairement influencer vos choix. Là encore, une approche ancrée localement apporte souvent plus de pertinence… et un certain confort.

6. Se faire accompagner (et souffler un peu)

Enfin, dernière résolution — et non la moindre : ne pas rester seul face à ces sujets. La gestion de patrimoine concerne aujourd’hui autant les particuliers que les professionnels, à chaque étape de la vie.

C’est pourquoi, être accompagné, c’est :

• gagner en clarté,
• éviter certaines erreurs coûteuses,
• avancer avec une vraie feuille de route.

Et, accessoirement, se libérer d’une charge mentale que l’on n’avait pas forcément vue venir.

Et si vous faisiez le point sur votre situation patrimoniale ?

Prendre de bonnes résolutions, c’est une chose. Les mettre en place sereinement, c’en est une autre. C’est pourquoi, que vous soyez particulier, créateur d’entreprise ou professionnel libéral, être accompagné permet d’y voir plus clair et d’avancer avec des décisions adaptées à votre situation… et à vos projets.

Ainsi, le cabinet JARIGE accompagne les particuliers et les professionnels à Pau et dans le Béarn dans leur gestion patrimoniale, avec une approche globale, pédagogique et personnalisée.

Contactez-nous pour un premier échange afin de faire le point, de répondre à vos questions et de définir, ensemble, les priorités à travailler.

Parce qu’en matière de patrimoine, mieux vaut avancer bien entouré que seul et dans le doute.