La fin d’année, c’est un peu ce moment où l’on appuie sur “pause”. On regarde ce qui s’est passé, on sourit, on grimace un peu parfois… et on se demande comment aborder la suite avec plus de clarté.
Avant de foncer dans 2026, faire un petit bilan – financier, professionnel et patrimonial – peut vraiment changer la donne.
Que vous soyez particulier, professionnel, salarié, indépendant ou dirigeant d’une PME du Béarn, ces trois questions simples vont vous aider à reprendre la main sur votre année à venir.
Alors, installez-vous avec un thé (on reste fidèles aux bonnes habitudes), et faisons le point ensemble.
1. Où en suis-je réellement… financièrement ?
Pour les particuliers :
- Avez-vous réussi à tenir votre budget ?
- Vos revenus ont-ils évolué ?
- Quelles dépenses imprévues ont marqué l’année ?
- Votre épargne est-elle cohérente ?
Pour les professionnels :
- Votre chiffre d’affaires est-il au niveau attendu ?
- Vos charges sont-elles maîtrisées ?
- Votre trésorerie respire-t-elle ?
- Votre stratégie reste-t-elle adaptée ?
Faire ce bilan, c’est comme allumer la lumière dans une pièce où l’on avançait à tâtons. Pas toujours agréable, mais indispensable pour avancer sans se cogner.
2. Mes objectifs ont-ils changé (et ai-je ajusté mes actions) ?
Pour les particuliers :
- Où en suis-je dans mes projets personnels ?
- Mes dépenses reflètent-elles mes priorités ?
- Ai-je avancé sur mes projets patrimoniaux ?
Pour les professionnels :
- Avez-vous atteint vos objectifs commerciaux ?
- Votre offre est-elle toujours adaptée ?
- Vos investissements ont-ils été pertinents ?
- Votre rôle dans votre entreprise a-t-il changé ?
C’est en prenant ce recul que vous préparez une vraie stratégie pour 2026.
3. Suis-je prêt(e) pour 2026… fiscalement et patrimonialement ?
Pour les particuliers :
- Ai-je utilisé tous mes dispositifs fiscaux disponibles ?
- Mon épargne est-elle optimisée ?
- Suis-je préparé(e) si ma situation change en 2026 ?
- Ai-je une vision claire sur ma retraite ?
Pour les professionnels :
- Mon résultat fiscal est-il maîtrisé ?
- Mon statut juridique est-il encore adapté ?
- Ma protection sociale est-elle suffisante ?
- Ma stratégie patrimoniale protège-t-elle réellement mes intérêts ?
Anticiper 2026, c’est éviter que les premiers mois de l’année ressemblent à une course improvisée.
En conclusion : 3 questions, un cap pour 2026
- Où j’en suis vraiment ?
- Mes objectifs sont-ils encore alignés avec ma vie actuelle ?
- Suis-je prêt(e) pour l’année qui arrive ?
Ces trois questions suffisent pour remettre de l’ordre et repartir du bon pied.
Et si ce bilan vous semble flou, dense ou si vous souhaitez un accompagnement personnalisé, le cabinet JARIGE, installé à Pau et spécialisé en gestion de patrimoine pour les particuliers et professionnels du Béarn, peut vous aider à démarrer 2026 l’esprit tranquille.
